產(chǎn)品概述：

為依法規(guī)范人民法院與銀行業(yè)金融機構(gòu)之間的網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作，提高網(wǎng)絡(luò)查詢、凍結(jié)、扣劃、處置被執(zhí)行人銀行賬戶、銀行卡、存款及其他金融資產(chǎn)等工作效率，保護(hù)當(dāng)事人、厲害關(guān)系人的合法權(quán)益。需各家商業(yè)銀行對接法院系統(tǒng)完成相關(guān)賬戶的查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)處理。

另外，中國人民銀行與公安機關(guān)近期也推出電信詐騙交易風(fēng)險事件管理平臺，即對涉案/可疑賬戶查驗及凍結(jié)處理。

國家安全機關(guān)、公安機關(guān)、檢察院等權(quán)力機關(guān)也各自聯(lián)合銀監(jiān)會、發(fā)起涉案賬戶聯(lián)網(wǎng)查控平臺的建設(shè)工作，實現(xiàn)涉案賬戶的查詢、凍結(jié)、止付、憑證調(diào)閱等功能。

總結(jié)以上業(yè)務(wù)需求的相似性，我方為商業(yè)銀行構(gòu)建統(tǒng)一的“有權(quán)機關(guān)查控集中管理平臺”，不僅僅對已經(jīng)實現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)查控的有權(quán)機關(guān)進(jìn)行業(yè)務(wù)管理，同時還支持未聯(lián)網(wǎng)的其他有權(quán)機關(guān)（如:軍隊、紀(jì)檢、海關(guān)等）相關(guān)業(yè)務(wù)集中處理。

功能介紹：

目前平臺包含“電信詐騙”、“司法查控”、“涉案賬戶資金查控”三個模塊功能，還支持未來更多權(quán)力機關(guān)的接入。各模塊業(yè)務(wù)功能如下：

1、司法查控

系統(tǒng)支持法院聯(lián)網(wǎng)接入及其他未聯(lián)網(wǎng)有權(quán)機關(guān)在銀行受理網(wǎng)點手工錄入。由后臺專職人員集中審核、復(fù)核（流程可根據(jù)商業(yè)銀行實際情況靈活調(diào)整）處理，平臺會對無需審核和經(jīng)過審核、復(fù)核的業(yè)務(wù)，向行內(nèi)系統(tǒng)發(fā)起請求，得到行內(nèi)反饋后，根據(jù)反饋結(jié)果，向?qū)?yīng)的權(quán)力機關(guān)發(fā)起反饋信息。系統(tǒng)同時對商業(yè)銀行內(nèi)未對接完成的功能支持手工錄入反饋，能夠有效保證系統(tǒng)投產(chǎn)時間。

2、電信詐騙

自動獲取人行請求任務(wù)，平臺自動進(jìn)行任務(wù)處理，并自動反饋人行結(jié)果，全程無需人工干預(yù)。

系統(tǒng)提供管理界面，對需上報人行或去人行核驗的業(yè)務(wù)，支持在WEB管理界面手工提交同時也支持通過批量任務(wù)自動提交。

3、涉案賬戶資金查控

業(yè)務(wù)處理方式與司法查控系統(tǒng)相同，但不支持未聯(lián)網(wǎng)的其他權(quán)利機關(guān)接入功能。

架構(gòu)介紹：

查控平臺都統(tǒng)一采用“宏天信業(yè)J2EE開發(fā)平臺”部署實現(xiàn)。平臺支持分層部署模式。系統(tǒng)間交互采用典型三層（平臺支持任意分層）結(jié)構(gòu)模式：

接入/服務(wù)層（適配器）->業(yè)務(wù)處理層->服務(wù)調(diào)用層（適配器），各層間通過消息路由策略組合調(diào)用，具備良好的復(fù)用性及可擴展性。

本平臺即可通過行內(nèi)統(tǒng)一的接口平臺（ESB）與相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)對接，也可通過配置對應(yīng)的適配器直接與相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)或渠道直接對接，具備充分的靈活擴展性。

查控平臺遵循《電信詐騙風(fēng)險交易事件管理平臺接口規(guī)范》搭建CFCA前置適配器（服務(wù)&調(diào)用）、遵循《人民法院、銀行業(yè)金融機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作技術(shù)規(guī)范》《銀行業(yè)金融機構(gòu)與國家安全機關(guān)開展涉案賬戶資金網(wǎng)絡(luò)查控技術(shù)規(guī)范》搭建文件交換前置（銀監(jiān)會）適配器（服務(wù)&調(diào)用）及遵循行內(nèi)ESB服務(wù)規(guī)范搭建ESB適配器（服務(wù)&調(diào)用）完成與人民人行、銀監(jiān)會及行內(nèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的整合。

通過WEB管理平臺提供人工業(yè)務(wù)審核、業(yè)務(wù)查詢及管理功能。

優(yōu)勢：

1、提供仿真測試功能（電信詐騙、法院查控、涉案賬戶資金網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)）

2、提供間連模式，查控管理平臺提供手工反饋模版錄入功能（不依賴行內(nèi)相關(guān)系統(tǒng)開發(fā)進(jìn)度，滿足快速投產(chǎn)要求）

3、提供未聯(lián)網(wǎng)有權(quán)機關(guān)查控業(yè)務(wù)錄入管理功能，達(dá)到查控業(yè)務(wù)統(tǒng)一管理目標(biāo)。

4、支持多法人機構(gòu)業(yè)務(wù)模式，按開戶機構(gòu)自動分配任務(wù)及多法人簽章支持。

5、成熟產(chǎn)品，開箱即用。